Conciliación bancaria, en detalle
Sirve para detectar lo que no cuadra: cobros sin identificar, pagos duplicados, comisiones no registradas, errores de importe. Hecha a mano consiste en puntear el extracto contra el mayor, línea a línea. Los casos fáciles —mismo importe, misma referencia— son mayoría; el tiempo se va en los difíciles: un cliente que paga tres facturas en una transferencia, un pago parcial, un concepto que no dice nada.
Automatizarla tiene dos partes. La entrada de datos: recibir los movimientos por conexión directa con el banco u open banking, en lugar de descargar ficheros. Y el emparejamiento: reglas exactas para lo evidente y, para lo demás, una propuesta razonada que una persona acepta o corrige. Lo que el sistema no reconoce debe quedar a la vista, nunca forzado.